Maîtrisez vos finances personnelles en six mois
Apprendre à gérer son argent, c'est un peu comme apprendre à conduire. Au début, tout semble compliqué — les budgets, les investissements, les dettes. Puis un jour, ça devient naturel.
Notre programme vous accompagne à travers quatre modules pratiques qui transforment la planification financière en quelque chose de concret. Pas de jargon inutile ni de théories abstraites.
Vous allez construire votre propre système de gestion budgétaire, comprendre comment fonctionnent réellement les placements et créer un plan d'épargne qui correspond à votre vie. Chaque semaine inclut des exercices réels basés sur des situations canadiennes typiques.
On commence avec les bases — budget, dépenses, économies — avant de progresser vers des concepts plus avancés comme l'optimisation fiscale et la planification de retraite. Le rythme s'adapte à votre emploi du temps.
Structure du programme
Quatre modules progressifs qui couvrent l'essentiel de la gestion financière personnelle, avec des applications concrètes adaptées au contexte canadien
Fondations budgétaires
Construisez un système de suivi qui fonctionne vraiment. On démarre avec votre situation actuelle pour créer un budget réaliste qui tient compte des fluctuations de revenus et des dépenses imprévues.
- Analyse de vos flux financiers réels
- Méthode d'allocation 50/30/20 adaptée
- Outils numériques et tableaux personnalisés
- Gestion des dépenses variables
Stratégies d'épargne
L'épargne ne se résume pas à mettre de l'argent de côté. Vous apprendrez à définir des objectifs clairs, à automatiser vos économies et à choisir les bons véhicules d'épargne selon vos besoins.
- Fonds d'urgence et sécurité financière
- REER et CELI : comprendre les différences
- Épargne pour projets à court terme
- Techniques d'automatisation efficaces
Introduction aux placements
Démystifions les marchés financiers ensemble. Ce module couvre les bases des placements sans promettre de richesse instantanée — juste une compréhension solide pour prendre des décisions éclairées.
- Types de placements accessibles au Canada
- Risque et rendement : équilibre personnel
- Diversification de portefeuille simple
- Frais de gestion et leur impact réel
Planification à long terme
Regardons vers l'avenir avec pragmatisme. Retraite, achats importants, éducation des enfants — on travaille sur un plan qui évolue avec votre vie et s'ajuste selon les circonstances.
- Projection de retraite réaliste
- Assurances et protection financière
- Optimisation fiscale de base
- Ajustements selon les étapes de vie
Gestion de la dette
Les dettes font partie de la réalité pour beaucoup de Canadiens. Apprenez à distinguer les bonnes dettes des mauvaises, à créer un plan de remboursement efficace et à éviter les pièges courants.
- Stratégies de remboursement accéléré
- Négociation avec les créanciers
- Impact du crédit sur vos finances
- Prévention du surendettement
Analyse et ajustements
La finance personnelle n'est pas statique. Ce module final vous donne les outils pour réviser régulièrement votre situation, identifier les problèmes tôt et ajuster votre stratégie au fil du temps.
- Indicateurs financiers personnels clés
- Révisions trimestrielles efficaces
- Adaptation aux changements de vie
- Ressources pour apprentissage continu
Accompagnement personnalisé
Nos accompagnateurs partagent leur expérience concrète en planification financière pour vous guider tout au long du programme
Julien Beauregard
Spécialiste budgets et épargne
Marianne Leclerc
Experte en planification retraite
Philippe Gendron
Conseiller en gestion de dette
Sophie Tremblay
Stratège investissements personnels
J'avais toujours évité de regarder mes finances de près, par peur de ce que j'allais découvrir. Le programme m'a aidé à créer un système simple qui ne demande que quelques heures par mois. Maintenant j'ai un fonds d'urgence et je comprends enfin où va mon argent.
Marc-André Dubois
Programme complété en avril 2024
Ce qui m'a surprise, c'est l'approche pratique. Pas de concepts théoriques flous — juste des exercices basés sur ma vraie situation. J'ai appris à négocier mes dettes et à établir un plan de remboursement réaliste. Ça fait toute la différence de travailler avec ses propres chiffres.
Catherine Pelletier
Programme complété en septembre 2024